Тиркало Банківська справа (2000)

Організація кореспондентських відносин з іноземними банками

Для проведення міжбанківських розрахунків в іноземній валюті банки України встановлюють з іноземними банками кореспондентські відносини.

Кореспондентські відносини з іноземними банками:

КОРЕСПОНДЕНТСЬКІ ВІДНОСИНИ: ОДНОСТОРОННІ та ДВОСТОРОННІ.

Кореспондентські рахунки з іноземними банками:

КОРЕСПОНДЕНТСЬКІ РАХУНКИ: ЛОРО, НОСТРО.

ЛОРО - Кореспондентський рахунок іноземного банку, відкритий в банку України в іноземній валюті.

НОСТРО - Кореспондентський рахунок іноземній валюті, відкритий українським банком у зарубіжному банку.

Пасивні операції проводяться в межах кредитового сальдо, на суму залишків нараховуються відсотки.



- зарахування виторгу від експорту продукції для наступного перерахування підприємствам-експортерам;

- проведення розрахунків з імпорту товарів;

- перерахування вільних коштів на депозитний рахунок, інші операції.

Для відкриття кореспондентського рахунка банки подають такі документи:

- заяву на відкриття рахунка;

- картку зі зразками підписів та відбитком печатки;

- ліцензію на проведення операцій в іноземній валюті;

- статут банку;

- договір про встановлення кореспондентських відносин, порядок ведення і режим рахунка;

- повідомлення про те, які посадові особи мають право представляти банк юридичне;

- тарифи на ведення кореспондентського рахунка, які банк в односторонньому порядку може доповнювати і змінювати у будь-який час.