Виновники кризиса

В отличие от природных катаклизмов, катастрофические явления в экономике – это следствие человеческой деятельности. И хотя многие пытаются ссылаться на то, что процессы в современном финансовом мире развиваются по своим законам, практически непредсказуемым, с определенной долей уверенности виновников сложившейся ситуации выявить все же можно. Другой вопрос – могли ли они контролировать происходившие экономические процессы и предсказать, к чему они могут привести, а также предотвратить нежелательный исход.

Британская газета Guardian опубликовала недавно свое видение проблемы. Среди главных виновников мирового кризиса она называет в первую очередь Алана Гринспена, который на протяжении почти 20 лет являлся главой Федеральной резервной системы США. Основной его ошибкой называют то, что он длительное время поддерживал получение кредитов на приобретение недвижимости ненадежными заемщиками. При этом вмешательство государства в этот процесс оставалось минимальным. Не предпринимая никаких мер к уменьшению стремительно развивающегося явления выдачи необеспеченных кредитов, Гринспен в то же время являлся сторонником сектора деривативов, представляющего определенную опасность для экономики. Гринспен признал ошибочность своей позиции по целому ряду ключевых вопросов и сегодня считает, что надеяться на то, что свободный рынок сам в состоянии отрегулировать риски, было по меньшей мере самонадеянно. Как видим известный деятель совершил роковую ошибку в отличие от тех пользователей, которые рушили купить безлимитный тариф Билайн или безлимитный МТС для неограниченного общения по телефону.

Еще один виновник кризиса, по мнению британцев – бывший президент США Билл Клинтон. Именно он был инициатором законодательных инициатив, снизивших требования к соискателям ипотечного кредитования. В систему кредитования жилья оказались втянуты слои населения, не имеющие реальной возможности выплаты взятых на себя обязательств. Еще одной ошибкой Клинтона была отмена закона, по которому банки были разделены на коммерческие и инвестиционные. В результате такой политики рост необеспеченных займов составил за 10 лет 25%. В списке виновников к Клинтону присоединился и Джордж Буш, который не предпринял никаких шагов, чтобы остановить надвигающееся экономическое бедствие, в частности, не сделал попыток регулирования Уолл-стрит, которые могли бы предотвратить сегодняшнюю ситуацию.

Умрет ли доллар?

Так что же делать с «вечнозелеными» сегодня: выводить в рубли, менять на евро или просто не делать резких движений? Некоторые обещают появление «амеро» не сегодня-завтра, другие же считают, что доллар еще долго будет оставаться мировой валютой, коей он является последние несколько десятилетий. Рассмотрим одно из мнений, которое звучит так: доллар может умереть, но он умрет последним.

Сторонники данной теории исходят из следующих предпосылок. Мировая экономика в том виде, в котором она существует на сегодняшний день, основана исключительно на использовании доллара, который пришел на смену золотому эквиваленту. На долларе завязаны все другие финансовые инструменты: валюты отдельных стран, золото, недвижимость – все это сегодня является лишь производными доллара. Да, доллар сегодня ничем не обеспечен, однако он по-прежнему является основой глобальной финансовой системы, и от этого никуда не деться. В условиях хаоса, в котором находится мировая экономика, вступает в действие главный способ поведения в кризисных условиях: не следует инвестировать средства в производные формы, будь то рубли, государственные и корпоративные ценные бумаги и т.д., так как при ухудшении ситуации данные производные доллара пострадают в первую очередь. Значит ли это, что сам доллар не может обвалиться? К сожалению, может, но обвалится он в последнюю очередь, даже после золота и платины. Авторы данной точки зрения иллюстрируют ее правильность тем фактом, что в существующих условиях любая другая валюта уже давно бы полностью обесценилась, курс же доллара к евро не только не падает, но мы можем периодически наблюдать его всплески.

Какие практические советы дают авторы подобной точки зрения для сохранения сбережений? Во-первых, от идеи сбережений в данных условиях лучше на время вообще отказаться и вложить деньги в драгметаллы, например, золото, которое за последние 3 года выросло почти в 3 раза в цене. А если сбережения есть, держать их в наличных долларах.

Придет ли «амеро»?

В условиях, когда кризис американской финансовой системы привел к кризису всей мировой экономики, прочно завязанной на долларе, многие эксперты считают, что дни доллара сочтены.

И хотя реальное положение вещей пока опровергает мрачные прогнозы и доллар не сдает свои позиции по отношению и к рублю, и к евро, сторонников подобной точки зрения не становится меньше. Как самый весомый аргумент они приводят высказывания известного финансиста Джорджа Сороса, который назвал сложившуюся ситуацию «началом конца доллара». Государственный долг США достиг невообразимой величины в 13 триллионов долларов, и доллар проще уничтожить, чем реанимировать, считают аналитики. Именно поэтому если вдруг начнутся резкие колебания на бирже деловым людям нужно иметь для оперативной связи прямые красивые номера, купить которые можно у любого российского оператора мобильной связи.

«Амеро», по идее, которая бродит по Северной Америке уже довольно давно, должен стать символом интеграции стран континента. По некоторым слухам, главы США, Канады и Мексики уже приняли секретное соглашение об объединении в сообщество наподобие Евросоюза, а также разработали модель будущей единой валюты. В поддержку этого сценария, по мнению Алексея Мухина, говорит тот факт, что крупные американские компании держат в долларах далеко не все свои средства. Сценариев введения «амеро» может быть два: согласно первому, американскую общественность просто поставят перед свершившимся фактом. Согласно второму, власти сначала попытаются намеренно усугубить ситуацию с помощью средств массовой информации, а когда начнется паника, протянут гражданам Америки спасательный круг в виде новой валюты. При этом, по мнению Мухина, основной удар придется на страны, которые традиционно являются крупными держателями долларов – России и Китаю.

Реального развития ситуации на данном этапе предсказать не может никто, остается лишь надеяться, что, как считают некоторые специалисты, введение «амеро» немедленно не имеет под собой экономической основы. Однако, если ситуация достигнет своего пика, такая крайняя мера со стороны США остается вполне вероятной.