Тиркало Банківська справа (2000)

Банківський переказ - розрахункова банківська операція, яка здійснюється за допомогою надісланого платіжного доручення одного банку іншому.

Види розрахунків переказами:

За дорученнями клієнтів - платіж у формі відкритого рахунку;

За дорученнями зарубіжних банків - платіж банківськими переказами (між банківськими кореспондентами).

Види розрахунків банківськими переказами:

Поштові перекази (поштові платіжні доручення) - пересилаються одним банком іншому.

Телеграфні перекази (телеграфне платіжне доручення).

Міжнародні грошові перекази (система SWIFT) - міжнародні господарські експрес-перекази.

Міжнародні грошові доручення - перекази через поштові агенції або міжнародний банк.



Схема документообороту при розрахунках переказами:

1. Передача обумовлених у контракті комерційних документів.

2. Заповнення заяви і платіжного доручення на підставі цих документів.

3. Списання коштів із рахунка імпортера і зарахування їх на рахунок банку-кореспондента.

4. Пересилання коштів у банк експортера.

5. Зарахування коштів на рахунок постачальника (після списання їх з рахунка банку-кореспондента).

6. Передача виписки з цього рахунка.

Розрахунки за відкритим рахунком полягають у тому, що експортер веде рахунок заборгованості імпортера і навпаки. Для цього між контрагентами укладається спеціальна угода. Дана форма розрахунків застосовується при регулярних ділових контактах і довірі один до одного.