Тиркало Банківська справа (2000)

Содержание

• Місце і роль банків у системі ринкової інфраструктури.
• Правова основа діяльності банків. Функції банків.
• Загальна характеристика операцій банку з формування капіталу і банківських зобов
• Загальна характеристика банківських активів (вимог)
• Розвиток і розширення ринку банківських послуг в Україні
• Платіжний оборот, його суть, структура, проблеми та шляхи вдосконалення в сучасних умовах
• Безготівкові розрахунки, їх суть, значення, класифікація, принципи організації. Методи (способи) здійснення платежів при безготівкових розрахунках.
• Поточні та інші рахунки клієнтів у банках, порядок їх відкриття й режим операцій із ними
• Черговість платежів та її сучасний стан
• Порядок оформлення розрахункових документів і отримання їх банками
• Розрахунки із застосуванням платіжних доручень
• Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень
• Порядок здійснення розрахунків чеками
• Розрахунки акредитивами
• Порядок використання векселів у господарському обороті
• Розрахунки при здійсненні заліку взаємної заборгованості
• Розрахунки платіжними вимогами без акцепту платників та безспірне стягнення коштів. Інкасові доручення (розпорядження).
• Відповідальність за порушення виконання грошових зобов
• Види та порядок відкриття рахунків населенню
• Перерахування заробітної плати та інших доходів на вклади
• Списання сум із рахунків вкладників за їх дорученням
• Розрахунки розрахунковими чеками
• Перекази вкладів і коштів населення
• Система електронних банківських послуг населенню
• Перспективи розвитку розрахункових послуг населенню
• Основи організації системи міжбанківських розрахунків в Україні (їх зміст, основні поняття, організаційні та нормативно-правові засади)
• Встановлення кореспондентських відносин із відкриттям кореспондентського рахунка.
• Здійснення міжбанківських розрахунків через систему електронних платежів НБУ
• Моделі обслуговування кореспондентських рахунків комерційних банків (філій) у СЕП НБУ
• Відкриття та ведення рахунків банків - кореспондентів (резидентів) у грошовій одиниці України
• Здійснення розрахунків за результатами клірингу
• Здійснення розрахунків через внутрішньобанківську платіжну систему (ВПС)
• Безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з кореспондентських рахунків банків
• Виконання заходів щодо арешту грошових коштів на кореспондентських рахунках банків
• Шляхи здійснення міжбанківських розрахунків
• Безспірне стягнення та безакцентне списання коштів із кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в уповноважених банках.
• Виконання уповноваженими банками заходів щодо арешту грошових коштів на кореспондентських рахунках банків (резидентів і нерезидентів)
• Зміст та основні завдання установ банків у роботі з готівкового обігу
• Організація касової роботи на підприємствах, в організаціях, установах
• Ліміти залишку готівки в касах підприємств, організацій, установ, їх значення, порядок визначення
• Порядок і строки здавання виручки в каси банків. Витрачання готівки безпосередньо із виручки
• Система прогнозування готівкового обігу в Україні (загальна характеристика)
• Надходження торговельної виручки
• Видача на оплату праці, грошові виплати й заохочення, інші виплати, що не входять до складу фонду оплати праці
• Видача на виплату пенсій, допомоги і страхових відшкодувань
• Надходження від підприємств поштового зв
• Контрольно-економічна робота банків зі своєчасного залучення та повноти надходження готівки в їхні каси
• Організація контролю за видачею грошей із кас банків
• Організація контролю установ банків за дотриманням касової дисципліни
• Порядок підкріплення операційних кас комерційних банків
• Звітність банків про касові обороти
• Суть і значення емісійно-касового регулювання
• Резервні фонди грошових білетів та монет НБУ, порядок їх створення, лімітування залишків, розпорядження ними та режим функціонування.
• Оборотні каси НБУ, порядок їх організації, лімітування залишків готівки, режим функціонування
• Порядок регулювання НБУ касових ресурсів, касове обслуговування комерційних банків
• Кредитне регулювання, банківські ресурси, їх види та класифікація
• Власний капітал банку, його склад, структура, джерела формування, механізм поновлення, функції
• Характеристика залучених і запозичених банківських ресурсів
• Депозитні (вкладні) операції комерційних банків, їх види та характеристика
• Управління ресурсами комерційних банків на макроекономічному рівні
• Управління ресурсами комерційних банків на мікрорівні
• Кредитні та інші вклади ресурсів комерційних банків, їх прогнозування та регулювання
• Нормативні показники діяльності комерційного банку, їх роль
• Нормативи капіталу
• Нормативи ліквідності
• Нормативи ризику
• Контроль НБУ за дотриманням і показників діяльності комерційних банків. Санкції
• Основні принципи та умови кредитування банками клієнтів
• Механізм кредитування: суть й основні елементи. Суб*єкти кредитування
• Форми кредитування та сфера їх застосування
• Кредитна угода, її зміст і значення для організації кредитних відносин
• Порядок видачі позик на конкретні цілі, їх документальне оформлення та скерування
• Визначення строків і порядок погашення позик. Умови та порядок відстрочки погашення позик
• Плата за кредит. Порядок визначення, нарахування та сплати відсотків
• Кредитний ризик та методи управління ним
• Форми забезпечення повноти й своєчасності повернення позик
• Порядок формування та використання резервів для покриття втрат від кредитної діяльності банків
• Банківський контроль та кредитні санкції
• Класифікація банківських кредитів
• Контокорентний кредит
• Ломбардний та іпотечний кредит
• Консорціумний та паралельний кредит
• Бланкові кредити (довірчі, партнерські)
• Кредити
• Особливості кредитування фермерських (селянських)господарств
• Суть і види споживчих кредитів
• Основні умови споживчого кредитування
• Особливості кредитування фізичних осіб на споживчі цілі та на нагальні потреби
• Кредити фізичним особам для інвестиційної діяльності
• Порядок оформлення та видачі споживчого кредиту
• Пролонгація кредитного договору та відстрочення/розстрочення платежів за споживчим кредитом
• Порядок погашення споживчого кредиту, нарахування та сплати процентів за користування ним
• Робота з нестандартними споживчими кредитами
• Міжбанківський ринок кредитних ресурсів, його склад і структура
• Економічна суть і види кредитів, що надаються НБУ комерційним банкам
• Кредитування НБУ комерційних банків через проведення кредитних аукціонів
• Кредити під заставу державних цінних паперів
• Рефінансування комерційних банків у формі переобліку
• Взаємне кредитування комерційних банків: умови, порядок, контроль
• Суть і цілі банківських інвестицій. Інвестиційна політика банків
• Класифікація операцій комерційних банків із цінними паперами
• Цінні папери у портфелі банку
• Посередницькі операції комерційних банків з цінними паперами
• Довірчі (трастові) операції комерційних банків
• Випуск цінних паперів комерційними банками
• Депозитарії комерційних банків
• Зв'язок інвестиційних операцій із позичковими операціями.
• Формування резервів для покриття збитків від інвестиційної діяльності
• Основні умови, принципи та загальна характеристика валютних операцій
• Валютне ліцензування комерційних банків
• Порядок відкриття і ведення валютних рахунків
• Порядок купівлі та продажу банками валюти. Участь банків на валютній біржі
• Валютний ризик та методи його мінімізації. Валютна позиція
• Організація кореспондентських відносин з іноземними банками
• Основні умови та порядок здійснення міжнародних розрахунків
• Документарне інкасо
• Акредитив
• Банківський переказ
• Кредитування експортно-імпортних операцій
• Робота банків з іноземними інвестиціями
• Ризик, який виникає при здійсненні зовнішньоекономічної діяльності
• Доходи банків, їх склад і структура, джерела формування
• Витрати банків, їх склад і структура
• Банківський прибуток, порядок його розподілу та використання
• Фонди банків, їх види, порядок формування та використання
• Основні показники ефективності діяльності банків
• Банківський нагляд та процедура банкрутства